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　　来源：国际金融报

　　营业部频踩红线，这家券商连收罚单！

　　11月18日 ，天津证监局披露两张罚单，剑指财达证券天津狮子林大街证券营业部存在拼单卖私募、借他人账户炒股等违规问题
，并对该营业部和涉事员工采取出具警示函的措施 。

　　除了合规管理问题之外，财达证券今年前三季度业绩下滑问题也受到市场关注
。2024年三季报显示 ，财达证券前三季度实现营收17.05亿元
，同比减少3.21%；归属于上市公司股东的净利润约3.7亿元，同比减少33.24%。

　　违规被罚

　　天津证监局公告显示 ，经查
，财达证券天津狮子林大街证券营业部存在合规管理不到位的问题，具体来看有两类违规：

　　一是个别员工在从业期间借用他人证券账户买卖股票 ，营业部未将其实际使用的手机号纳入监测
，未充分防范其利用职务便利从事违法违规行为；

　　二是存在向《私募投资基金监督管理暂行办法》规定的合格投资者之外的个人募集资金，并为投资者提供多人拼凑等满足合格投资者要求的便利情况 。

　　同日 ，天津证监局还披露了另一则罚单
，剑指员工迟伟在财达证券天津狮子林大街证券营业部任职期间，存在借用他人证券账户买卖股票的行为
。

　　根据相关规定 ，天津证监局决定对财达证券天津狮子林大街证券营业部、迟伟均采取出具警示函的监督管理措施，并记入证券期货市场诚信档案。

　　受访人士普遍认为
，拼单卖私募 、借他人账户炒股等违规行为属于资本市场“常见病 ”，但这些违规行为的背后蕴藏着许多危害 。

　　财经评论员张雪（金麒麟分析师）峰向记者分析表示 ，《私募投资基金监督管理暂行办法》明确要求私募基金投资者需具备一定的风险识别和承受能力
，如金融资产不低于300万元或最近三年个人年均收入不低于50万元。拼单行为让不具备这些条件的投资者进入市场，降低了市场准入门槛 ，破坏了基金行业的公平性和透明度
，可能导致风险积聚，继而引发纠纷和连锁反应
。

　　而关于从业人员违规炒股 ，今年以来
，监管持续重拳出击。据不完全统计，年内包括招商证券
、中银证券等数家券商因“借用他人证券账户买卖股票
”收到罚单 ，罚没总金额合计超过9700万元 。

　　香颂资本董事沈萌指出
，借用他人证券账户可能带来老鼠仓或风险监控不到位等问题，干扰证券市场正常秩序
。

　　业绩承压

　　财达证券业绩下滑问题也备受市场关注。

　　2024年三季报显示 ，财达证券今年前三季度实现营收17.05亿元，同比减少3.21%；归属于上市公司股东的净利润约3.7亿元
，同比减少33.24%；基本每股收益0.11元，同比减少35.29% 。

　　关于净利润同比下滑的问题 ，财达证券解释称
，这主要为自营业务收益（投资收益+公允价值变动收益）同比下降所致
。

　　东方财富Choice数据显示，从近三年业绩表现来看 ，财达证券业绩总体并不稳定。

　　财达证券于2021年5月7日登陆A股市场
，营业总收入于当年达到巅峰的25.24亿元，同比增长23.15% 。而2022年 ，财达证券总营收仅16.44亿元
，同比下滑34.89%
。2023年年报显示，财达证券总营收又有所回升 ，达23.17亿元
，同比增长40.96%。

　　净利润方面，近三年来看 ，财达证券2021年实现归母净利润6.8亿元，同比增长27.93%；2022年
，该公司归母净利润“腰斩”为3.02亿元，同比下滑55.55% 。2023年 ，财达证券实现归母净利润6.06亿元
，同比增长100.29%
。

　　公开资料显示，财达证券是经中国证监会批准设立的证券经营机构 ，正式成立于2002年4月
，注册资本32.45亿元，目前全国范围内共设立23家分公司和99家证券营业部。